Добро пожаловать!
Логин *:
Пароль *:
     Регистрация на сайте
 Инвестиции в серебро
Введение

Доступные запасы серебра в земной коре могут кончиться при нынешнем уровне добычи уже через 20-30 лет. Для примера, ежегодно в мире добывается меди в ~700 раз больше, чем серебра, но серебро дороже меди всего в ~70 раз.
Изначально в земной коре золота в ~16 раз больше, чем серебра, но серебро стоит аж в ~65 раз дешевле золота и это несмотря на то, что серебренные рудники в основе своей уже отработаны и спрос на серебро начиная с 1942 года существенно превосходит его добычу.
С 1932 по 1980 годы серебро подорожало в ~200 раз, предлагая ~400% годовых...с 1980 по наши дни с учетом инфляции серебро упало в цене в ~4 раза...

Инвестиции в серебро

Инвестиции в серебро

Наверняка многие из нас в какой-то момент жизни ставили под сомнение существующую денежную систему и это совсем не удивительно, так как уже длительное время все страны мира страдают от девальвации валют, постоянно растущих цен на природные ресурсы и продукты, низких зарплат и безработицы. По причине инфляции валют люди рискуют потерять свои(как правило, немногие) сбережения в мгновение ока, потому что бумажные деньги сами по себе никакой ценности из себя не представляют...достаточно вспомнить какой гиперинфляции подвергся рубль после развала СССР – его покупательная способность уменьшилась тогда в 10 000 раз, то есть если до развала человек имевший 100 000 рублей мог приобрести 5 хороших квартир/домов, то после того как рубль постигла инфляция этих же денег едва ли хватало бы, чтобы купить 30 буханок хлеба.
Сегодня на пороге гиперинфляции находится доллар США…

Как можно уберечь свои деньги так, чтобы их покупательная способность сохранилась бы полностью? Проценты предлагаемые банками за право пользования вашими деньгами способны покрыть разве что уровень инфляции, стоимость бумажных денег медленно, но уверенно улетучивается, а в случае всемирного или государственного экономического кризиса, хранение средств на банковских счетах может привести к весомой утрате накопленных с трудом сбережений. Единственный способ не потерять деньги – это выгодно их вложить, однако если вы на свои деньги купите какие-либо акции, или ещё хуже – будете спекулировать на их продаже в надежде на прибыль, то, скорее всего, как минимум за счет комиссий деньги будут потеряны раньше, чем, если бы их съела инфляция. Так где же выход из сложившейся ситуации, как помешать экономической системе выдаивать крохи, зарабатываемые зачастую чуть ли не каторжным трудом?

Всё гениальное просто, но именно по этой причине часто остаётся незамеченным. Так во что же можно вложить деньги без риска, на какие товары цены растут из года в год? Это то, с чем мы встречаемся каждый день, и без чего нам будет трудно выжить...можно с уверенностью сказать, что это не технические достижения. Например, компьютерный монитор в 1997 году стоивший 400$ в 2007 году было сложно найти покупателя готового дать за него хотя бы 10$ и это притом, что за этот период покупательная способность доллара упала на 25%, то есть за 10 лет стоимость монитора упала по крайней мере в 40 раз. Что со временем растёт в цене всё больше? – провиант, то есть продукты питания...но не только они, но и все другие блага добываемые в природе, среди них, конечно же и металлы...к слову даже гвозди со временем растут в цене.

В продукты питания деньги вкладывать сложно, потому что они со временем портятся и к тому же занимают значительное место. Что касается черных и цветных металлов - опять же занимают много места и в больших объёмах трудно транспортабельны.
Однако есть ценные металлы, как например серебро и золото не теряющие тысячелетиями своей стоимости, устойчивые ко времени и окружающей среде, занимающие мало места и поэтому просты в хранении и транспортировке. Стоимость этих металлов во время экономических смут только растёт.

Никто не станет отрицать, что цены на продукты питания в долларовом эквиваленте в 2001 году были существенно выше, чем в 1981 и это не смотря на то, что эти продукты могут производиться постоянно. В отличие от продуктов питания, цена на серебро с 1981 по 2001 год оставалась приблизительно на одном и том же уровне в пределе 5$ за тройскую унцию(31.1034768 грамм), что привело к закрытию немалого числа серебряных рудников по всему миру. Что касается доллара, то его стоимость согласно официальным данным за период с 1981 по 2001 год упала в два раза. Наконец, сравнительно недавно промышленные предприятия, по всей видимости начали испытывать дефицит серебра, потому в 2001 году лёд тронулся – начиная с этого года, цена серебра пошла в гору и сейчас, находится на уровне 23$ за тройскую унцию, которая впрочем даже близко не отображает его реальной стоимости, так как лёгкодобываемого серебра в земной коре практически не осталось.

Каким же образом удавалось удерживать на одном уровне цену на столь востребованный металл как серебро в течение трех десятилетий? Этого удалось достигнуть двумя главными методами – лизингом и выпуском контрактов на серебро. Когда в 1980 году цена на серебро достигла отметки в 50$ за тройскую унцию, западные банки начали практиковать лизинг драгоценных металлов, одалживая серебро под проценты с условием, что когда-то металл будет возращён обратно банку. Таким образом, увеличив предложение в 1981 году цену на серебро удалось сбить до 5$ за унцию. Одолженное серебро было использовано на производственные нужды, то есть никогда уже в банки не вернётся. Так, например, США одно время владевшие запасами серебра равными 5 миллиардам тройских унций по вине лизинга лишились этих запасов подчистую и с 2001 года закупают серебро для изготовления своих юбилейных монет на стороне. Что касается контрактов на серебро, то один такой контракт приравнивается к 5000 тройских унций серебра в то время как контракт на золото приравнивается к 1000 унций золота. Эти контракты удобны для инвесторов которые не желают доставки своего серебра на дом. Предполагается, что все контракты полностью прикрыты настоящим серебром, которое записано на имя их владельцев и что организации, которые выдают такие контракты в состоянии доставить серебро его владельцу по первому требованию. На самом же деле лишь часть таких контрактов прикрыта серебром, но в силу того, что большинство их владельцев не требует доставки металла на дом, этот факт не вызывает должных претензий. Стоит только серебру подняться в цене, как тут же начинается продажа контрактов на серебро, что создаёт ложное впечатление избытка металла и хотя на самом деле серебра как такового больше не становится, цена на него падает, так как контракты вполне удовлетворяют спрос инвесторов. Другое дело промышленники, которым каждый год нужно докупать около 100 миллионов тройских унций недостающего серебра из уже имеющихся запасов, которыми прикрыты контракты на серебро. Когда доступные запасы серебра кончатся, спрос промышленных предприятий в отличие от спроса простых инвесторов, не сможет быть удовлетворён бумажными контрактами, которые к тому же в большинстве своём останутся не прикрытыми. В этот раз рассчитывать на помощь лизинга от банков не приходится, так как их серебряные запасы уже давно улетучились, единственная надежда – Индия. В этой стране сосредоточены наибольшие запасы серебра в мире, которое, скорее всего, станет доступным вне страны в больших количествах только при очень высоких ценах или военной оккупации. В любом случае, когда доступные запасы серебра кончатся и раскроется "афера" с контрактами на серебро, а промышленники будут отчаянно искать способ приобрести металл, чтобы продолжить производство своих товаров, цена на серебро наверняка превзойдёт подавляющие большинство прогнозов.

Исторически(-и логически) так сложилось, что цены на золото и серебро были аналогичны их наземным запасам. Так, например, в те времена, когда Иисус Христос(-если он вообще был) жил на Земле, соотношение цен золота и серебра в Риме было 1 к 12.6, а в Иерусалиме – 1 к 4.7, потому что в Испании были в то время рудники богатые серебром, а в Азии находились богатые залежи золота. В наше время соотношение цен двух металлов одинаково по всему миру по причине развития транспортных средств, поэтому чтобы определить должное соотношение цен золота и серебра остаётся подсчитать общее количество их наземных запасов, а оно согласно разным исследованиям равно 5 миллиардам тройских унций золота против 5 миллиардов тех же унций серебра, а это значит что цена золота по отношению к цене серебра должна быть хотя бы 1 к 1, а не 1 к ~65, как сейчас. Понимаю, что на первый взгляд такое утверждение может показаться, мягко сказать неверным, но давайте перед тем как делать какие-либо выводы постараемся рассмотреть ситуацию со всех сторон.

В Средневековой Европе соотношение цен золота и серебра было, как правило, 1 к 16 и это логично, так как уже довольно давно признанным является факт, что в земной коре находится, в общем, во всех её слоях в 16 раз больше серебра, чем золота, при этом также рассчитано, что из всего серебра находящегося в земной коре может быть ещё добыто всего около 18 миллиардов унций, а золота в 6 раз меньше – всего 3 миллиарда унций. Опять же согласно официальным данным, ежегодная добыча серебра последнее десятилетие равняется 20 тысячам тонн или же 600 миллионам тройских унций, превосходя ежегодную добычу золота в восемь раз, добавим к этому и то, что согласно нескольким расследованиям и подсчётам проведённым разными организациями за последние 5000 лет было добыто около 5 миллиардов тройских унций золота и 45 – серебра, причём наибольшая их часть была добыта за последние полвека. Зная все эти факты не мудрено задаться вопросом о том, каким образом общие запасы серебра уменьшились до размера общих запасов золота, на что потрачена такая масса серебра, и, следовательно, почему цена серебра должна подняться в значительно большее количество раз, чем цена золота.
Инвестиции в серебро

Серебро в наши дни расходуется в огромных количествах: начиная с 1942 года, ежегодный спрос серебра превышает его добычу в среднем на 25, а последние десятилетия на 50%(что происходит за всю историю впервые) и это притом что современный уровень добычи серебра в сотни раз превосходит уровень его добычи прошлых веков. Однако на что может понадобиться такая уйма серебра? Ответ прост – на развитие военной промышленности(спрос серебра впервые превысил его добычу в разгар второй мировой войны) и это совсем не удивительно если взять во внимание тот факт, что на создание одной торпеды расходуется порядка 130 кг серебра, а сколько его уходит на развитие высокоточной космической отрасли, бытовой электроники, компьютерной техники? Каким же образом можно покрыть спрос превосходящий производство? Это можно сделать только одним способом – расходуя уже имеющиеся запасы. Что касается серебра, то его запасы беспрерывно уменьшаются уже 70 лет, и, принимая во внимание растущий на этот металл спрос, будут уменьшаться до их полного уничтожения. Когда доступные запасы серебра иссякнут, тогда, согласно экономическому закону спроса-предложения нехватка доступных запасов серебра приведёт к повышению его спроса, что в свою очередь неизбежно приведёт к повышению цен на серебро, которая при таком раскладе может подняться в десятки раз выше сегодняшних котировок в зависимости от обстоятельств и это – без учёта инфляции и мирового экономического кризиса, который может возникнуть в случае краха доллара, что приведёт к общему поднятию цен. Так, в 1990 году доступные к употреблению запасы серебра равнялись 2,2 миллионам тройских унций, в 2001 – 1000, а в 2004 они скатились до 400 миллионов тройских унций; для сравнения – запасы золота доступные к потреблению равнялись в 1990 году 2000 миллионам тройских унций, а в 2004 – 1800 миллионам, со всеми вытекающими из этого выводами.

Стоит понимать, что под доступными к употреблению запасами серебра подразумеваются серебряные слитки весом в 1000 тройских унций(около 30 кг) 999 пробы. В настоящий момент только такие слитки закупаются большими промышленными предприятиями. Как уже упоминалось, запасы таких слитков в 2004 году сократились до 400 миллионов тройских унций и продолжают каждый год уменьшаться приблизительно на 100 миллионов унций. Если не произойдёт своевременное их пополнение, крупные промышленные предприятия во всём мире столкнуться с дефицитом важного для производства многих видов товаров природного ресурса. Кто-то может возразить, что если закончатся слитки весом в 1000 унций, останется достаточно серебра в слитках меньшего веса, кроме того, существуют серебряные монеты, украшения и посуда. Надо учитывать, однако, что для того чтобы быть использованным предприятиями серебро это надо будет переплавить в слитки весом в 1000 унций 999 пробы, но самое главное – это, чтобы владельцы такого серебра согласились его продать. Рассмотрим данные утверждения подробнее.

Дело в том, что большинство серебряных монет, малого размера слитки, столовое серебро и украшения окромя стоимости металла из которого они сделаны, имеют художественную, историческую, коллекционную ценность. Поэтому такое серебро продаётся по ценам намного превосходящим рыночную стоимость бесформенного металла. Когда доступные к употреблению запасы серебра иссякнут, промышленные предприятия для того чтобы подтолкнуть частных владельцев серебра к продаже, должны будут поднять цену на него в разы. Учитывая, что люди предпочитают скорее покупать товары, цены на которые растут, нежели продавать оные, цена на серебро должна будет подняться достаточно высоко, чтобы спровоцировать массовые продажи этого металла. Из вышеперечисленного следует то, что несмотря на то, что существует около одного миллиарда тройских унций серебра в монетах, и ещё больше в других формах, серебро это будет доступно для предприятий только по цене во много раз превосходящей его рыночную стоимость. Если же учитывать, что развитие современных технологий в большой степени зависит от серебра, уменьшение спроса на него в обозримом будущем не предвидится.

Страны имеющие значительные запасы серебра – это Великобритания, Перу, Мексика, Австралия, а так же Индия - жители которой питают большую любовь к серебряным украшениям по возможности накапливая и передавая их из рода в род, как фамильные ценности. Считается что в Индии сосредоточено, по крайней мере 3 миллиарда тройских унций серебра, то есть наибольшая часть наземных запасов. Серебро это на данный момент не доступно промышленному потреблению, так как рассредоточено среди сотен миллионов индийских граждан, кроме того в Индии существует закон запрещающий вывоз серебра за её приделы. В отличие от серебра, которое в основном находится в виде произведений искусства, золото в своём большинстве находится в виде мерных слитков и монет, которые в любой момент можно пустить на промышленные нужды, но в отличие от серебра лишь малая часть из добываемого золота расходуется в промышленности(наибольшая же его часть идёт на нужды инвесторов) и не столько потому, что золото дороже серебра, а потому что серебро имеет уникальные технические характеристики, превосходящие технические характеристики золота и от использования которых было бы трудно отказаться, даже если бы серебро поднялось в цене в десятки раз. Серебро имеет наивысшую среди металлов электропроводность и светоотражаемость, а также является прекрасным катализатором – ускорителем химических реакций в чём превосходит золото. Количество серебра используемого в отдельно взятом продукте настолько ничтожно, а его значение для надёжной работы приборов столь велико, что повышение цены на серебро не сможет снизить его спрос, поэтому спрос на серебро часто называют "неэластичным" по отношению к его цене.

Что касаемо того, насколько поднимется цена серебра в будущем, то Israel Friedman, который изучал серебро последние 30 лет, считает, что от общего количества добытого серебра на земле осталось 5-10%, что стоимость серебра может в перспективе даже превзойти цену золота.

Еще пару фактов

Серебро стоит на втором месте после нефти по разнообразию областей применения...каждый год на производство пластика тратится ~700 тонн серебра в виде катализатора...в серебро вложили средства такие личности как Билл Гейтс, Уоррен Баффет, Джордж Сорос...к слову магнат Уоррен Баффет сколотил своё состояние путём выгодных вложений и вкладывает деньги только в то, что по его мнению, способно принести весомую прибыль.

В завершение небольшая речь, которую изрёк сэр Josiah Stamp - президент Банка Англии, второй самый богатый человек в Великобритании в 1927 году:
«Современная банковская система делает деньги из ничего. Процесс создания денег является, быть может, самым удивительным из всех когда-либо придуманных трюков. Банковская система была зачата в неравенстве и рождена в грехе. Земля принадлежит банкирам. Отнимите её у них, но оставьте в их власти производство денег и одним росчерком пера они их создадут достаточно, чтобы выкупить её обратно. Отнимите у них эту огромную силу и все большие состояния, наподобие моего исчезнут и тогда люди в этом мире будут жить лучше и радостней. Однако если вы хотите оставаться рабами банкиров и влачить жалкое существование, тогда позвольте им печатать деньги и контролировать кредиты».
 


Комментарии:

Комментировать...

Информация

Посетители, находящиеся в группе Гости, не могут оставлять комментарии к данной публикации.

О магазине